如果你是小店老板，有這樣“大方”地客人，拿著信用卡拜托你急需套現(xiàn)并且支付一筆不菲的報(bào)酬，你是不是認(rèn)為給了別人方便，自己又賺了錢，這樣的“好事”何樂而不為呢？注意了，你有可能就被套路了。前不久，南京浦口公安分局接到多起報(bào)案，幫人刷卡還款后，對(duì)方卻跑掉了。警方經(jīng)過一個(gè)多月縝密偵查，成功抓獲犯罪嫌疑人4人，破獲相關(guān)案伯20余起，涉案金額約30萬元，打掉了這個(gè)流竄于多個(gè)省市的信用卡套現(xiàn)詐騙團(tuán)伙。
幫忙信用卡套現(xiàn)，錢付了人卻跑了
9月29日下午，浦口公安分局接到轄區(qū)一家開房產(chǎn)中介的老板李先生報(bào)警稱，自己幫人POS機(jī)信用卡套現(xiàn)，錢付了，可人卻跑了。經(jīng)過民警詳細(xì)了解得知，李先生中午在店內(nèi)午休。一男子急急忙忙跑進(jìn)店里，詢問李先生有沒有POS機(jī)，可否幫忙套個(gè)現(xiàn)。
該男子稱自己信用卡當(dāng)天最后一天還款日，看李先生店內(nèi)有POS機(jī)，請(qǐng)他幫信用卡還個(gè)款，還完之后自己再用另一張信用卡在李先生的POS機(jī)上刷相應(yīng)欠款，并承諾支付400元的報(bào)酬。李先生一想自己沒有什么損失，該男子急著還信用卡，自己幫人還個(gè)錢還能賺取一定報(bào)酬，何樂而不為呢。隨后，按照該男子的要求，李先生用自己的銀行卡網(wǎng)上支付的方式給該男子的信用卡還款20000元。可是令李先生萬萬沒想到的是，錢一到帳，該男子趁李先生低頭操作手機(jī)的空隙，拔腿就跑。李先生一抬頭，見該男子已經(jīng)跑遠(yuǎn)，剛準(zhǔn)備追，該男子已經(jīng)上了不遠(yuǎn)處停著的一輛橋車上，一溜煙消失無蹤。
多省市作案近20起，4人詐騙團(tuán)伙被抓
接到李先生報(bào)警后，辦案民警立即對(duì)涉案信用卡進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)該信用卡已被電話掛失，并通過手機(jī)補(bǔ)辦信用卡取現(xiàn)，李先生的20000元已被不法分子轉(zhuǎn)移了。被騙的20000元轉(zhuǎn)移之快，讓辦案民警懷疑這應(yīng)該是一伙有組織地詐騙團(tuán)伙所為。為此，辦案民警對(duì)比了近期南京地區(qū)類似詐騙手法的案件，發(fā)現(xiàn)本市共有7名受害人中了同樣的套路。辦案民警立即開展相關(guān)外圍調(diào)查取證工作，對(duì)信用卡、車輛、取款人等信息進(jìn)行分析，歷經(jīng)一個(gè)多月的縝密工作，一個(gè)以李某為首的跨省流竄詐騙團(tuán)伙浮出水面。
經(jīng)過對(duì)涉案嫌疑人及關(guān)系人進(jìn)行仔細(xì)查證后，辦案民警對(duì)該團(tuán)伙進(jìn)行收網(wǎng)，11月9日在南京市區(qū)某出租屋內(nèi)一舉抓獲涉案嫌疑人張某、何某某等4人。
分工明確實(shí)施詐騙，警方稱信用卡套現(xiàn)違法
抓獲嫌疑人后，民警經(jīng)訊問發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙分工明確、各司其職。嫌疑人張某交代，他們4人首先準(zhǔn)備一張并沒有任何欠款記錄的信用卡，這樣受害人幫忙“還款”的錢可以全部立刻取現(xiàn)出來。接著，4人開始在中午時(shí)間段尋找客源較少的店作為目標(biāo)進(jìn)行作案。張某負(fù)責(zé)到店內(nèi)以信用卡急需還款請(qǐng)店主幫忙還款這個(gè)借口實(shí)施詐騙，等錢入賬后，店主在操作POS機(jī)或者手機(jī)時(shí)，趁店主不備何某某開車接上張某逃竄。另外二人一人掛失、補(bǔ)辦信用卡，一人負(fù)責(zé)取錢。等到受害人報(bào)警時(shí)，錢早就進(jìn)了嫌疑人的口袋。
近兩年信用卡套現(xiàn)引發(fā)的詐騙案件頻發(fā)，市民在遇到類似的“好事”時(shí)一定要謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎。警方也提醒市民，信用卡套現(xiàn)是種違法行為，達(dá)到一定數(shù)額將構(gòu)成刑事犯罪，接受法律制裁。